保險業務員艾琳每天勤跑客戶，業績卻不見起色。翻開她的行程表，「15:00在台北東區拜訪A客戶、16:30趕到板橋幫B客戶蒐集理賠資料、17:30回到位於東區的辦公室整理C客戶檔案，之後要再回到板橋送D客戶的年節禮物」，根本就像「折返跑」，勞心又勞力。
南山人壽順立通訊處區經理王星燁表示，這是很多業務都可能犯的錯誤：不懂得安排行程、留下緩衝時間，導致時間被沒有生產力的行程塞滿，最終一事無成。
然而，「銷售，在你還沒跟客戶見面之前就開始了。」因此，事前規畫行程、過程蒐集資訊、事後管理客戶清單這3個拜訪客戶的環節，缺一不可，只要確實照做，加上對產品的了解與專業，基本上每次銷售都能收到一定效果。可惜許多人往往忽略事前與事後的重要性，讓商談的效果失去大半，自然無法成交。
「劇本好，就不嫌招式老。」王星燁形容，每次拜訪、銷售都像是一齣好戲，只要每個細節都做了精心安排，觀眾（客戶）也會願意為你的努力埋單。
1.事前規畫劃行程：「客戶分組」提升每日拜訪率
南山人壽一般希望業務「一天三訪」（一天至少拜訪3個客戶），王星燁則希望自己的團隊都能做到一天七到八訪，以提高成交率。
要在短時間內拜訪最大數量的客戶，就得從客戶資料分級、分類開始，「最親近熟識者為A型、其次為B型與C型，進而按照地區分組，」之後每次去拜訪某個客戶時，就可以在名單中挑選鄰近的客戶，「順道」會面。
「安排拜訪行程，可以在事前提醒自己，也可以事後檢討有沒有做到真正有生產力的安排。」王星燁強調，許多新進業務容易瞎忙，把時間花在文書處理或庶務，常常一個禮拜過去，一張保單都沒簽下，這就是沒有做好行程控管的後遺症。
2.蒐集客戶資訊：掌握FORM原則，先交心再交易
好不容易跟客戶見到面了，王星燁說，此時業務的大忌就是「向不對的對象，傳遞無用的訊息」，也就是心急於推銷商品，卻忽略了消費者真正的需求。
蒐集資訊固然重要，但是一般人對於業務員都會有所防備，所以最好能先拋出自己的訊息，再讓對方回答。例如，「我爸媽最近退休了，常常出去遊山玩水，你爸媽也退休了嗎？」藉由這樣閒聊的方式獲得資訊。
「商品是死的，但銷售是活的。」商談過程中，也可以粗略地劃分客戶的人格特質，有人在意數據、有人看重感情，「用對的方式，做有效溝通」才能達到商談目的。
3.事後聯繫感情：管理名單，創造下一次成交機會
在業務世界裡，成功的人各有各的方法，就是沒有一套流程，讓人複製了以後就能變超業。王星燁說，每場銷售都成敗未定，業務應該要轉換心態，「聚焦於客戶需求，而非自己的挫折。」這次推銷失敗，就回過頭來檢討自己的SOP（標準作業程序），看看行程規畫有沒有疏漏、資訊蒐集正不正確、推薦商品是否精準等，確實改正缺失，才能為下次做好萬全準備。
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