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在《巴菲特2019年致股東信》中給自雇者的五個建議

劉奕酉
2019-03-13
在《巴菲特2019年致股東信》中給自雇者的五個建議
圖片來源 : Pexels
股神巴菲特的公司波克夏.海瑟威(Berkshire Hathaway)在周六(2/23)發布了致股東年度公開信。到今年已經是第54封,內容包括2018年度的公司業績、投資策略,也對不少熱點話題表達了自己的觀點。
網路上有不少討論的新聞與文章,有興趣的朋友可以自行搜尋,或是閱讀原始文件。這裡摘錄幾項從媒體整理文章中的重點如下:
01、抱怨新GAAP規則,可能導致財報中的利潤數字發生巨幅波動。
02、不再聚焦帳面價值。
03、去年初的管理層變動,顯見很好的效果。
04、介紹五大資產:控股公司、持有股權的投資、與其他公司分享控制權的公司、現金等價物、保險公司。
05、未來計畫回購波克夏股份,如果股價低於內在價值。
06、非保險業務方面,去年初減稅法案,提升了內在價值。
07、波克夏的四個資金來源:信貸(集中在重資產公司,不過度舉債)、股權(收益投資獲取複利,不分紅)、保險公司浮存金(免息,甚至有收益)、遞延所得稅。
除此之外,我也從中看到了對於自雇者相當有助益的五項建議。
一、關注投資的本質
投資的本質是生意,生意的本質是賺錢,賺真正的錢。表面的收益或損失會干擾對真正價值的判斷,該關注的是每股盈利能力的增長。
對自我的投資也是如此,關注的應該是單位產出價值的成長,而不是用時間來換取更多產出。
二、誠實為上策、騙別人就是騙自己
別人都自欺欺人,也不能構成你欺騙別人的理由。別相信包裝出來的「業績」。你一旦開始騙別人,就會開始騙自己;而騙自己是最容易的。
做為自雇者,行銷是不可豁免、也是必須的一環,為的是被市場看見,與目標客群有更好的接觸。但不是欺騙,也不該是亂槍打鳥的一視同仁、對韭當割。
三、整合效益大於部分之總和
巴菲特透過將五類資產整合為一個實體來實現價值最大化。得以無縫地、客觀地配置大量資金,消除企業風險,避免孤立,以極低成本為資產提供資金,偶爾利用稅收效益,並將管理費用降至最低。
自雇者的收益、投資有哪些管道呢?彼此之間是否能互補與多點運用呢?以減低單一管道的風險。
四、理性的人不會為了他們沒有和不需要的東西去冒險
當你成為自雇者,就應該將自己視為一人企業來經營,有長期願景、使命,進而發展出短中長期策略與戰術。沒有任何一家成功的企業,計畫與目標是每年重新訂定的,都是基於一個既有的長期規劃滾動(rolling)檢視與修正。
正因為如此,當預期外的機會與挑戰出現時,便能清楚直接拒絕或進一步審慎評估是否納入長期規劃之中?當然,這個決定必須不違背原本的願景與使命。(或者這個機會的影響大到需要更正最初的願景?) 如果你習慣到了年底再來規劃明年目標與計畫,內容大多是基於既有資源與能力來出發的,能完成的也頂多是一年內可以完成的。沒有長期規劃,其實就是走一步算一步,對於許多事情的判斷自然能見度不足,投資的效益也無法有效累積。
五、別用戰術上的勤奮掩飾戰略上的懶惰,而前提是釐清願景與使命
願景指的是「你希望成為什麼樣的人?那個美好的未來是什麼?」,而使命就是「實現那個更好的自己與美好未來的方式」當我們將使命轉換為明確具體的目標後,才得以規劃戰略、計劃戰術。
這樣從使命(mission)、目標(objective)、戰略(strategy)到戰術(tactic)的過程就是實務上進行策略規劃的MOST步驟。
你有沒有清楚的願景與使命?而且打從心裡相信,願意為之努力,同時也敢大聲地說給這個世界聽?
這才是讓戰略與戰術有意義的前提。
相同的使命,有不同的戰略;相同的戰略,也會有不同的戰術。這取決於個人的背景、能力與價值觀。
在戰略上的四個建議:
01、提升自己的價值以爭取市場更好的價格,而不是迎合市場的價格降低自己的價值。
02、分清楚用戶與客戶的區別,客戶也不該一視同仁。你的格局決定了你的選擇,你的選擇決定了你的市場。
03、相同的戰略,思維不同的人操作起來就有不一樣的結果;一樣米養百樣人、一本書悟百種道。
04、比起學習更多技能,不要放棄任何提升思維的機會更為重要。如果說技能是槓桿,那麼思維就是支點;槓桿可以借別人的,但支點只能自己放。
 
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原文出處
Kevin 劉奕酉授權轉載
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